• 解讀|信譽及社會責任:社會信用的概念重構

    發布日期:2021-03-10 08:58:47 |信息來源:《東方法學》期刊 |閱讀次數:

    一、問題的提出

    社會信用制度體系的地方實踐探索和信用法理研究中的一個重要問題是,如何界定社會信用這一法律概念。《上海市社會信用條例》在其定義條款中首次規定了“社會信用”的概念,即“本條例所稱社會信用,是指具有完全民事行為能力的自然人、法人和非法人組織(以下統稱信息主體),在社會和經濟活動中遵守法定義務或者履行約定義務的狀態”。學理上倡導這一概念的學者,當推羅培新教授。

    前述地方立法中的“社會信用”概念,經初步研究和分析發現,上述概念還存在一些特別值得進一步討論和商榷之處。比如,社會信用的核心要素是什么?是否所有遵守法定義務或者履行約定義務的狀態都應納入社會信用之中?在價值判斷方面,社會信用是否應指向金融信用?在社會信用概念界定中采用的價值判斷及其標準是什么?

    二、“守法與履約說”之社會信用概念的含義擴張及其弊端

    目前社會信用制度實踐中普遍采用的守法與履約說,其含義過于寬泛,容易引發合法性危機和污名的泛化。

    (一)傳統信用概念的含義過于狹窄

    在法律意義上使用“信用”一詞,最早可以追溯到羅馬法。拉丁文“Fides”,有信任、信義、誠實的含義。在羅馬法中“Fides”,表示“相信他人會給自己以保護或某種保障,它既可以涉及從屬關系,也可以涉及平等關系”。我國信用的概念,雖然國家質量監督檢驗檢疫總局、國家標準化管理委員會在其發布的《信用基本術語(GB/T17-2008)》中對“信用信息”的概念作了界定——“反映或描述信用主體信用狀況的相關數據和資料等”,但該定義并未對信用作出含義界定,嚴格說來,這還不是一個完整的或準確的法律定義。

    我國法學界對于信用的理解,在傳統上限于信貸和商品交易領域,主要體現在貨幣的借貸和商品交易的賒銷或預付兩個方面。顯然,傳統上我國法律和經濟領域的信用是當事人一般經濟能力的表現,主要指向信貸和商品交易關系中的“信譽”“履約能力”“對履約意愿的信任”“經濟評價”等。而在域外特別是英美法系國家,信用與賒購、信貸等交易活動有關,來源于債權人對對方當事人的評價,是當事人特殊經濟能力的表現,也是一種經濟上的信賴。在含義上,域外的信用概念與商譽的含義基本相同,指的是“在得到或提供貨物或服務后并不立即而是允諾在將來付給報酬的做法”,其所對應的法律制度主要是債權制度,此時的信用在法律層面主要指向“債權的發生”。

    可見,在實際內容上,我國早期使用的信用概念與域外使用的信用概念的含義差別不大,唯一的差別在于,我國的信用概念體現了民事主體經濟方面的綜合能力,其主要因素泛指民事主體的一般經濟能力而非特殊經濟能力,包括經濟狀況、生產能力、產品質量、償付債務能力、履約態度、誠實守信的程度等。鑒于上述學說之主張,在不考慮信用主體的一般經濟能力還是特殊經濟能力這一信用基礎的情況下,可將我國和域外的上述學說統稱為“信譽或商譽說”。該學說的主要缺陷在于,突出了信用主體的經濟能力但忽視了其他層面的信用問題。

    (二)守法與履約說的含義擴張及其缺陷

    最早作出信用含義擴張的是學者王淑芹,她在《哲學動態》上發表的《信用概念疏義》一文中指出:“信用有兩種存在類型:規則信用和承諾信用,規則信用是一定條件下的一種普遍性的約定形式,包括由這種規則引發的關聯方式、守規要求及其相應的品行。一般而言,規則信用常常是一種集體意志或社會理性的反映,如政府的政令、法律規定、道德準則乃至特定機構的規章制度等。”從哲學上分析信用并得出“信用包括規則信用與承諾信用”的結論,并非完全錯誤,但這并不意味著,所有規則行為都可以納入信用的范疇。

    其后,羅培新教授提出了社會信用的概念,將“社會信用”指向“守法”與“履約”,認為“信用狀況”是指“履行法定或約定義務的狀況”,也即將“信用”界定為“履行法定或約定義務”,即“守法與履約”。按照羅教授的說法,社會信用的概念屬于信用立法的中觀定義,即社會層面的信用,不包括國家層面的信用。顯然,羅教授的“社會信用”概念將守法與履約作為信用的本質要素,是一種非常寬泛的定義方式,幾乎囊括了社會行為的方方面面。從理論和實證兩個方面來看,該定義主要存在以下兩個方面的缺陷:

    第一,將“守法”作為社會信用的本質要素,容易模糊法律與道德的界限。由于諸多法律問題并非道德問題,守法行為中諸多行為,如一般交通違章行為,與誠實守信的道德觀念無關或者關聯不大,故而按照傳統的信譽或商譽說,不應納入王淑芹所談的規則信用的范疇,也不應納入羅培新教授所講的社會信用范疇。將信用的含義延展到守法,并把守法看作一種“社會應當共同遵守的契約”,在邏輯上無法成立。因為,即便是成熟的民主制,法律也不可能是所有人形成的契約。況且,將守法作為信用的本質要素,不僅意味著國家享有信用的主導權,而且還在一定程度上意味著用公民的守法義務來保護現代社會自身的信用,這無疑是非常矛盾的。更何況,這樣的含義界定還會模糊法律與道德的界限,無法排除“可能變身‘道德’檔案”的合理質疑。第二,將履約作為社會信用的本質要素,容易混淆法定義務與約定義務。將履約作為社會信用的本質要素,很容易給人造成誤解,認為履約狀態也屬于社會信用的范疇,但在法律層面,是否履約最終應由人民法院的裁判予以確認,此時的違約行為已經轉化為當事人的法定義務,故而納入失信人名單的只能是拒不履行法院裁判的行為人而非違約行為人。

    三、“守法與履約說”的規范之維與價值之維

    (一)規范解釋論:“守法與履約說”的規范之維

    社會信用概念的規范之維指向實然的法律命題。據此,可將《上海市社會信用條例》中的社會信用概念背后的法律命題表述為:具有完全民事行為能力(前提條件)的主體(自然人、法人和非法人組織)不可以違法或違約(行為內容),否則就可以納入社會信用征信系統。

    第一,以道德因素觀之,上述概念欠缺道德正當性和正義的追問。第二,以習俗因素觀之,上述定義存在與社會上關于社會信用的一般觀念認識相沖突的問題。社會習俗中的信用觀念,主要是一種誠實守信的道德觀念或誠實守信的行為表達。一般意義上,信用有三種含義:(1)謂以誠信任用人:信任使用;(2)遵守諾言,實踐成約,從而獲得的信任;(3)以償還為條件的價值運動的特殊形式,大多產生于貨幣借貸和商品交易的賒銷或預付之中。其形式有商業信用、銀行信用、國家信用和消費信用。在現實生活中,人們對信用的理解,主要是基于含義(2)(3)的理解。其中,含義(2)屬于道德層面的信用理解,含義(3)屬于道德和經濟層面的信用理解。現實生活中,社會習俗不支持將所有的守法或履約行為狀態納入社會信用立法規制的范疇。第三,以經濟因素觀之,社會信用對于社會主義市場經濟體制的建立具有重要意義。將信用的概念外延擴展到所有的違法或違約行為,顯然已經超出了社會信用立法維護社會經濟秩序的目的范疇,并為公權力介入私人生活領域提供了借口。第四,以政治因素觀之,除了經常被提及的對數據隱私及其潛在濫用的擔憂之外,中國的社會信任行動也存在諸多挑戰和風險,需要對其背后的政策目標和價值觀具有更清晰的認識。

    綜上所述,《上海市社會信用條例》中的社會信用概念蘊含的法律命題并不是一個關于社會信用立法的恰當法律命題,因為任何個人和組織都必須遵從法律(包括履行合同義務)。

    (二)立法目的論:守法與履約說的價值之維

    如果把社會信用看作是一個法律問題,按照通常的理解,社會信用立法的目的正當性包括三個層面的要求:一是比例原則,這是由憲法的高級法屬性決定的;二是公益原則,這是由立法目的本身的政策權衡決定的;三是人權原則,這是由憲法人權保障的根本屬性決定的。這三項原則,同時也是判斷社會信用概念的目的正當性的三個重要標準。

    第一,社會信用信息的征集和使用,應當符合憲法比例原則的目的要求。立法論上“目的是否正當”這樣的問題,只有通過合憲性審查機制才能最終落實。根據憲法比例原則的目的正當性要求,立法時應充分考慮法律、政治、宗教、倫理道德等之間的適當平衡,而非單純的公共利益與個人利益之間的平衡。第二,社會信用信息的征集和使用,應符合立法論上的公益原則。根據該原則,某些信息是否通過立法納入社會信用信息系統,須對社會公共利益的達成是否有益展開評估,以滿足“有利于接受法律規范約束的信息主體從事有利于他人的行為”這一條件,而這恰恰是公權力能否介入私權必須遵守的一項立法原則。第三,社會信用信息的征集和使用,應受人權原則的限制。社會信用信息的征集和使用也應基于人權原則,體現對公民基本權利和自由的尊重和對人的尊嚴及其權利的終極性關懷。

    四、信譽及社會責任:社會信用的法律概念重構

    國家發展改革委員會將“性質惡劣、情節嚴重、社會危害程度較大”作為判斷嚴重失信行為行政處罰信息的標準。住房城鄉建設部將“情節嚴重或社會影響較大”作為判斷失信聯合懲戒對象名單的標準。顯然,性質、情節、社會危害或社會影響等標準雖然與社會信用有一定的關聯,但嚴格說來,這樣的認定標準是不科學和不準確的。

    但是,不能因為“守法與履約說”的界定不科學而對其貿然全然否定。為了提升整個社會的信用水平,不僅要在法律層面強化誠實守信的社會公德,還應當強化企事業單位和其他社會組織的社會責任,將企事業單位和其他社會組織的法定社會責任狀態,納入規則信用和社會信用的范疇。事實上,社會組織對其利益相關者承擔經濟、環境、勞工和人權等方面的道德與法律責任,是在當下國內外學界達成的一個基本共識。

    因此,將社會責任作為社會信用的本質要素之一,要求法律對社會組織的社會責任及責任主體作出比較明確的規定。公司法、產品質量法、消費者權益保護法、環境保護法等法律明確規定的社會責任,是公司必須履行的最低限度的社會責任。顯然,除信譽之外,社會責任可以成為社會信用征集和使用的另一重要的認定標準,且具有法律上的根據。當然,公司法、產品質量法、消費者權益保護法、環境保護法等法律明確規定的社會責任,有些屬于行業道德規范或市場商業道德規范的范疇,由于缺乏明確的法律規定、行業自律規范和市場自律規范,導致我國關于社會組織的社會責任界定仍然存在義務內容不清、責任主體不明確、義務對象不存在、不成體系、缺乏宏觀考慮與整體協調、作用難以發揮等問題。這些問題的存在,客觀上阻礙了社會責任及責任主體的認定。

    除此之外,將社會責任作為社會信用的本質要素之一,還需要對個人的社會責任認定問題展開針對性的研究,確定其合理內涵,為社會信用之信譽及社會責任的界定提供更加堅實的理論依據。(作者:門中敬,山東大學(威海)法學院教授、博士生導師,中國政法大學制度學研究院研究員。本文節選自《東方法學》2021年第2期(總第80期))

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